शोध विश्लेषकों (RAs) के संबंध में निवेशक चार्टर

A. निवेशकों के लिए दृष्टि और मिशन कथन

• दृष्टि: ज्ञान और सुरक्षा के साथ निवेश करें।
• मिशन: प्रत्येक निवेशक को अपनी आवश्यकताओं के आधार पर सही निवेश उत्पादों में निवेश करने, उन्हें प्रबंधित और निगरानी करने, अपने लक्ष्यों को पूरा करने के लिए रिपोर्टों तक पहुंचने और वित्तीय कल्याण का आनंद लेने में सक्षम होना चाहिए।

B. अनुसंधान विश्लेषक द्वारा निवेशकों के संबंध में किए गए व्यवसाय का विवरण।

• RA की अनुसंधान गतिविधियों के आधार पर अनुसंधान रिपोर्ट प्रकाशित करना।
• सुरक्षाओं पर एक स्वतंत्र और निष्पक्ष दृष्टिकोण प्रदान करना।
• निष्पक्ष सिफारिश देने के लिए, अनुशंसित प्रतिभूतियों में वित्तीय हितों का खुलासा करना।
• सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी और ज्ञात अवलोकनों के विश्लेषण के आधार पर अनुसंधान सिफारिश प्रदान करना।
• वार्षिक ऑडिट करने के लिए
• यह सुनिश्चित करने के लिए कि सभी विज्ञापन अनुसंधान विश्लेषकों के विज्ञापन कोड के प्रावधानों के अनुसार हैं।
• सभी ग्राहकों के साथ बातचीत के रिकॉर्ड बनाए रखना, जिसमें संभावित ग्राहक (ऑनबोर्डिंग से पहले) शामिल हैं, जहां अनुसंधान सेवाओं से संबंधित कोई भी बातचीत हुई है।

C. निवेशकों को प्रदान की गई सेवाओं के विवरण (कोई संकेतात्मक समयसीमा नहीं)

• क्लाइंट्स का ऑनबोर्डिंग
  • शोध सेवाओं की शर्तों और नियमों का साझा करना 
  • शुल्क भुगतान करने वाले ग्राहकों की KYC पूरा करना
• ग्राहकों के लिए खुलासा
• • क्लाइंट को सूचित निर्णय लेने के लिए आवश्यक जानकारी का खुलासा करना, जिसमें उसके व्यावसायिक गतिविधियों, अनुशासनात्मक इतिहास, अनुसंधान सेवाओं की शर्तें और शर्तें, सहयोगियों के विवरण, जोखिम और हितों के टकराव, यदि कोई हो, शामिल हैं।
  • अनुसंधान सेवाएँ प्रदान करने में कृत्रिम बुद्धिमत्ता उपकरणों के उपयोग की सीमा को उजागर करना
  • तीसरे पक्ष के शोध रिपोर्ट का वितरण करते समय, ऐसे तीसरे पक्ष के शोध प्रदाता के किसी भी महत्वपूर्ण हितों के संघर्ष का खुलासा करना या एक वेब पता प्रदान करना जो प्राप्तकर्ता को संबंधित खुलासों की ओर निर्देशित करता है
  • अनुसंधान सेवाएँ प्रदान करने की गतिविधियों और अनुसंधान विश्लेषक की अन्य गतिविधियों के बीच किसी भी हितों के टकराव का खुलासा करना।

• ग्राहकों को बिना भेदभाव के शोध रिपोर्ट और सिफारिशें वितरित करना।
• शोध रिपोर्ट के प्रकाशन के संबंध में गोपनीयता बनाए रखना जब तक कि इसे सार्वजनिक डोमेन में उपलब्ध नहीं कराया जाता।
• ग्राहकों के डेटा गोपनीयता अधिकारों का सम्मान करना और उनके गोपनीय जानकारी के अनधिकृत उपयोग से सुरक्षा के लिए उपाय करना
• ग्राहकों को अनुसंधान विश्लेषक द्वारा प्रदान की गई सेवाओं के लिए समयसीमाओं का खुलासा करना और उक्त समयसीमाओं का पालन सुनिश्चित करना
• ग्राहकों को जटिल और उच्च जोखिम वाले वित्तीय उत्पादों/सेवाओं में लेनदेन के लिए सिफारिशें प्रदान करते समय स्पष्ट मार्गदर्शन और उचित चेतावनी नोटिस प्रदान करना
• सभी ग्राहकों के साथ ईमानदारी और अखंडता के साथ व्यवहार करना

• To ensure गोपनीयताof information shared by clients unless such information is required to be provided in furtherance of discharging legal obligations or a client has provided specific consent to share such information. ​​
  

D. शिकायत निवारण तंत्र का विवरण और इसे कैसे एक्सेस करें

• निवेशक अनुसंधान विश्लेषक के खिलाफ निम्नलिखित तरीकों से शिकायत/असंतोष दर्ज कर सकते हैं: 
  शोध विश्लेषक के साथ शिकायत दर्ज करने का तरीका 
  किसी भी शिकायत / शिकायत के मामले में, एक निवेशक संबंधित अनुसंधान विश्लेषक से संपर्क कर सकता है जो तुरंत शिकायत का समाधान करने का प्रयास करेगा, लेकिन शिकायत प्राप्त करने के 21 दिनों के भीतर नहीं। 
  SCORES पर या रिसर्च एनालिस्ट प्रशासन और पर्यवेक्षी निकाय (RAASB) के साथ शिकायत दर्ज करने का तरीका
  i) SCORES 2.0 (SEBI का एक वेब आधारित केंद्रीकृत शिकायत निवारण प्रणाली जो समयबद्ध तरीके से प्रभावी शिकायत निवारण को सुविधाजनक बनाता है)(https://scores.sebi.gov.in
  शोध विश्लेषक के खिलाफ शिकायत/असंतोष के लिए दो स्तर की समीक्षा: 
  
  • निर्धारित निकाय (RAASB) द्वारा किया गया पहला समीक्षा
  • SEBI द्वारा दूसरा समीक्षा किया गया
  ii) RAASB के निर्दिष्ट ईमेल आईडी पर ईमेल
• यदि निवेशक बाजार प्रतिभागियों द्वारा प्रदान की गई समाधान से संतुष्ट नहीं है, तो निवेशक के पास SMARTODR प्लेटफॉर्म पर शिकायत/असंतोष दर्ज करने का विकल्प है ताकि इसका समाधान ऑनलाइन सुलह या मध्यस्थता के माध्यम से किया जा सके। 
  शारीरिक शिकायतों के संबंध में, निवेशक अपनी शिकायतें निम्नलिखित पते पर भेज सकते हैं: निवेशक सहायता और शिक्षा कार्यालय, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड, SEBI भवन, प्लॉट नंबर C4-A, 'G' ब्लॉक, बांद्रा-कुर्ला कॉम्प्लेक्स, बांद्रा (E), मुंबई - 400 051। निवेशकों की जिम्मेदारियाँ

E. निवेशकों के अधिकार

• गोपनीयता और निजता का अधिकार
• पारदर्शी प्रथाओं का अधिकार
• न्यायपूर्ण और समान उपचार का अधिकार
• पर्याप्त जानकारी का अधिकार
• प्रारंभिक और निरंतर प्रकटीकरण का अधिकार
• • सभी वैधानिक और नियामक खुलासों के बारे में जानकारी प्राप्त करने का अधिकार
• निष्पक्ष और सच्चे विज्ञापन का अधिकार
• सेवा मानकों और टर्नअराउंड समय के बारे में जागरूकता का अधिकार
• प्रत्येक सेवा के लिए समयसीमाओं की जानकारी प्राप्त करने का अधिकार
• सुनने का अधिकार और संतोषजनक शिकायत निवारण
• समय पर निवारण का अधिकार
• वित्तीय सेवा या सेवा से बाहर निकलने का अधिकार, जो अनुसंधान विश्लेषक के साथ सहमत शर्तों और नियमों के अनुसार है
• जटिल और उच्च-जोखिम वित्तीय उत्पादों और सेवाओं में लेन-देन करते समय स्पष्ट मार्गदर्शन और चेतावनी नोटिस प्राप्त करने का अधिकार
• असुरक्षित उपभोक्ताओं के लिए अतिरिक्त अधिकार
• • सुविधाजनक तरीके से सेवाओं तक पहुँचने का अधिकार, भले ही व्यक्ति विशेष रूप से सक्षम न हो
• वित्तीय उत्पादों और सेवाओं पर प्रतिक्रिया देने का अधिकार
• वित्तीय समझौतों में बलात्कारी, अन्यायपूर्ण और एकतरफा धाराओं के खिलाफ अधिकार

F. निवेशकों से अपेक्षाएँ (निवेशकों की जिम्मेदारियाँ)

• करने योग्य
  1. हमेशा SEBI पंजीकृत अनुसंधान विश्लेषक के साथ लेन-देन करें. 
  2. सुनिश्चित करें कि अनुसंधान विश्लेषक के पास एक मान्य पंजीकरण प्रमाणपत्र है।
  3. SEBI पंजीकरण संख्या की जांच करें। कृपया SEBI वेबसाइट पर उपलब्ध सभी SEBI पंजीकृत अनुसंधान विश्लेषकों की सूची के लिए निम्नलिखित लिंक देखें: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=14) 
  4. निवेश करने से पहले हमेशा शोध रिपोर्ट में किए गए खुलासों पर ध्यान दें।
  5. अपने अनुसंधान विश्लेषक को केवल बैंकिंग चैनलों के माध्यम से भुगतान करें और अपने भुगतान के विवरण का उल्लेख करते हुए सही तरीके से हस्ताक्षरित रसीदें बनाए रखें। यदि अनुसंधान विश्लेषक ने तंत्र का विकल्प चुना है, तो आप RAASB के केंद्रीय शुल्क संग्रह तंत्र (CeFCoM) के माध्यम से शुल्क का भुगतान कर सकते हैं। (केवल शुल्क भुगतान करने वाले ग्राहकों के लिए लागू)
  6. सुरक्षा खरीदने या सार्वजनिक प्रस्ताव में आवेदन करने से पहले, अपने शोध विश्लेषक द्वारा प्रदान की गई शोध सिफारिश की जांच करें।
  7. सिफारिश पर कार्रवाई करने से पहले सभी प्रासंगिक प्रश्न पूछें और अपने अनुसंधान विश्लेषक के साथ अपने संदेहों को स्पष्ट करें।
  8. अपने अनुसंधान विश्लेषक से अनुसंधान सिफारिशों पर स्पष्टता और मार्गदर्शन प्राप्त करें, विशेष रूप से यदि इसमें जटिल और उच्च जोखिम वाले वित्तीय उत्पादों और सेवाओं का समावेश हो।
  9. हमेशा ध्यान रखें कि आपके पास अपने और आपके रिसर्च एनालिस्ट के बीच सहमति से तय की गई सेवा की शर्तों के अनुसार रिसर्च एनालिस्ट की सेवा का उपयोग बंद करने का अधिकार है।
  10. हमेशा यह जानें कि आपको प्राप्त सेवाओं के संबंध में अपने अनुसंधान विश्लेषक को फीडबैक देने का अधिकार है।
  11. हमेशा ध्यान रखें कि आप किसी भी ऐसे प्रावधान से बंधे नहीं होंगे, जो अनुसंधान विश्लेषक द्वारा निर्धारित किया गया है और जो किसी भी नियामक प्रावधानों का उल्लंघन करता है।
  12. SEBI को सूचित करें कि रिसर्च एनालिस्ट आश्वस्त या सुनिश्चित रिटर्न की पेशकश कर रहा है।
• नहीं करने योग्य बातें
  1. शोध विश्लेषक को निवेश के लिए धन प्रदान न करें. 
  2. लुभावने विज्ञापनों या बाजार की अफवाहों का शिकार न बनें।
  3. सीमित अवधि की छूट या अनुसंधान विश्लेषक द्वारा दी गई अन्य प्रोत्साहनों, उपहारों आदि की ओर आकर्षित न हों।
  4. अपने ट्रेडिंग, डिमैट या बैंक खातों के लॉगिन क्रेडेंशियल और पासवर्ड को रिसर्च एनालिस्ट के साथ साझा न करें।