ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர்கள் (RAs) தொடர்பான முதலீட்டாளர் சாசனம்

A. முதலீட்டாளர்களுக்கான பார்வை மற்றும் பணியாளர் அறிக்கைகள்

• காண்கை: அறிவும் பாதுகாப்பும் கொண்ட முதலீடு செய்யவும்.
• மிஷன்: ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் தங்களின் தேவைகளை அடிப்படையாகக் கொண்டு சரியான முதலீட்டு சேவைகளில் முதலீடு செய்ய, அவற்றை நிர்வகிக்கவும் கண்காணிக்கவும், தங்களின் இலக்குகளை அடையவும், அறிக்கைகளை அணுகவும் மற்றும் நிதி நலனை அனுபவிக்கவும் முடியும்.

B. முதலீட்டாளர்களுடன் தொடர்புடைய ஆராய்ச்சி நிபுணரால் மேற்கொள்ளப்பட்ட வணிகத்தின் விவரங்கள்.

• RA-இன் ஆராய்ச்சி செயல்பாடுகளை அடிப்படையாகக் கொண்டு ஆராய்ச்சி அறிக்கையை வெளியிடவும்.
• பங்குகளின் மீது ஒரு சுயாதீனமான, பாகுபாடற்ற பார்வையை வழங்குவது.
• சரியான பரிந்துரையை வழங்க, பரிந்துரைக்கப்பட்ட பாதுகாப்புகளில் உள்ள நிதி ஆர்வங்களை வெளிப்படுத்துவது.
• பொது கிடைக்கக்கூடிய தகவல்கள் மற்றும் அறியப்பட்ட கவனிப்புகள் அடிப்படையில் ஆராய்ச்சி பரிந்துரைகளை வழங்குவது.
• ஆண்டுதோறும் கணக்கீட்டை நடத்த
• ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர்களுக்கான விளம்பரக் குறியீட்டின் விதிமுறைகளை அனைத்து விளம்பரங்களும் பின்பற்றுவதை உறுதி செய்ய.
• எல்லா வாடிக்கையாளர்களுடனும், எதிர்கால வாடிக்கையாளர்களையும் (புதிய வாடிக்கையாளர்களாக சேர்க்கும் முன்) தொடர்புகளின் பதிவுகளை பராமரிக்க, ஆராய்ச்சி சேவைகளுடன் தொடர்புடைய எந்த உரையாடலும் நடைபெற்றுள்ளது.

C. முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்கப்படும் சேவைகளின் விவரங்கள் (குறிப்பிடப்பட்ட காலக்கெடுவுகள் இல்லை)

• வாடிக்கையாளர்களின் சேர்க்கை
  • ஆராய்ச்சி சேவைகளின் விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளை பகிர்வு 
  • கட்டணத்தை செலுத்தும் வாடிக்கையாளர்களின் KYC ஐ முடிக்கிறது
• வாடிக்கையாளர்களுக்கு தகவல் வெளியீடு
• • தகவல்களை வெளிப்படுத்துவது, வாடிக்கையாளர் தகவல்களை அடிப்படையாகக் கொண்டு அறிவான முடிவெடுக்க தேவையான முக்கியமான தகவல்களை, அதன் வணிக செயல்பாடுகள், தண்டனை வரலாறு, ஆராய்ச்சி சேவைகளின் விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகள், தொடர்புடையவர்களின் விவரங்கள், ஆபத்துகள் மற்றும் சிக்கலான ஆர்வங்கள் ஆகியவற்றை உள்ளடக்கியது, இருந்தால்
  • ஆராய்ச்சி சேவைகளை வழங்குவதில் செயற்கை நுண்ணறிவு கருவிகளைப் பயன்படுத்தும் அளவைக் கண்டு பிடிக்க
  • மூன்றாம் தரப்பு ஆராய்ச்சி அறிக்கையை பகிரும் போது, அந்த மூன்றாம் தரப்பு ஆராய்ச்சி வழங்குநரின் எந்தவொரு முக்கியமான சிக்கல்களை வெளிப்படுத்த வேண்டும் அல்லது தொடர்புடைய வெளிப்பாடுகளுக்கு ஒரு பெறுநரை வழிநடத்தும் இணைய முகவரியை வழங்க வேண்டும்
  • ஆராய்ச்சி சேவைகளை வழங்கும் செயல்பாடுகள் மற்றும் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளரின் பிற செயல்பாடுகளுக்கு இடையிலான எந்தவொரு சிக்கலான ஆர்வத்தையும் வெளிப்படுத்த வேண்டும்.

• விவசாய ஆராய்ச்சி அறிக்கைகள் மற்றும் பரிந்துரைகளை வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்த விதமான வேறுபாடும் இல்லாமல் விநியோகிக்க.
• ஆராய்ச்சி அறிக்கையின் வெளியீட்டிற்கு தொடர்பான ரகசியத்தை பராமரிக்க, அது பொதுவான துறையில் கிடைக்கும்வரை.
• வாடிக்கையாளர்களின் தரவுப் பாதுகாப்பு உரிமைகளை மதித்து, அவர்களின் ரகசிய தகவல்களின் அனுமதியின்றி பயன்படுத்தப்படுவதிலிருந்து பாதுகாக்க நடவடிக்கைகள் எடுக்க வேண்டும்
• ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர் கிளையர்களுக்கு வழங்கும் சேவைகளுக்கான காலக்கெடுவுகளை வெளிப்படுத்தி, அந்த காலக்கெடுக்களை பின்பற்றுவதை உறுதி செய்யவும்
• சிக்கலான மற்றும் உயர் ஆபத்து உள்ள நிதி தயாரிப்புகள்/சேவைகள் தொடர்பான பரிந்துரைகளை வழங்கும் போது, வாடிக்கையாளர்களுக்கு தெளிவான வழிகாட்டுதல் மற்றும் போதுமான எச்சரிக்கை அறிவிப்பு வழங்குவது
• எல்லா வாடிக்கையாளர்களையும் நேர்மையுடன் மற்றும் நம்பகத்தன்மையுடன் நடத்த வேண்டும்​

• வாடிக்கையாளர்களால் பகிரப்படும் தகவல்களின் ரகசியத்தை உறுதி செய்ய, அந்த தகவல்கள் சட்டப் பணி நிறைவேற்றுவதற்காக வழங்கப்பட வேண்டியவை அல்லவாக இருந்தால் அல்லது வாடிக்கையாளர் அந்த தகவல்களை பகிர்வதற்கு குறிப்பிட்ட ஒப்புதலை வழங்கியிருந்தால் மட்டுமே. ​​
  

D. புகாரளிப்பு மீள்திருத்த முறைமையின் விவரங்கள் மற்றும் அதை எவ்வாறு அணுகுவது

• முதலீட்டாளர் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருக்கு எதிராக புகாரளிக்க/பிரச்சினை எழுப்பலாம் கீழ்காணும் வழிகளில்:
  ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருடன் புகாரை தாக்கல் செய்வதற்கான முறை
  எந்தவொரு குற்றச்சாட்டிற்கோ / புகாரிற்கோ, ஒரு முதலீட்டாளர் தொடர்புடைய ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளரை அணுகலாம், அவர் குற்றச்சாட்டை உடனடியாக, ஆனால் குற்றச்சாட்டின் பெறுமதிக்கு 21 நாட்களுக்குள் தீர்க்க முயற்சிக்கிறார். 
  SCORES இல் அல்லது ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர் நிர்வாகம் மற்றும் கண்காணிப்பு அமைப்பு (RAASB) உடன் புகாரளிக்கும் முறை
  i) SCORES 2.0 (SEBI-யின் மையமாக உள்ள இணைய அடிப்படையிலான புகாரளிப்பு தீர்வு அமைப்பு, நேரத்திற்கு உட்பட்டு பயனுள்ள புகாரளிப்பை எளிதாக்குவதற்காக)(https://scores.sebi.gov.in
  ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருக்கு எதிரான புகாருக்கு/பிரச்சினைக்கு இரண்டு நிலை மதிப்பீடு: 
  
  • முதலாவது மதிப்பீடு நியமிக்கப்பட்ட அமைப்பால் (RAASB) செய்யப்பட்டது
  • SEBI மூலம் செய்யப்பட்ட இரண்டாவது மதிப்பீடு
  ii) RAASB-க்கு நியமிக்கப்பட்ட மின்னஞ்சல் அடையாளத்திற்கு மின்னஞ்சல்
• மார்க்கெட் பங்கேற்பாளர்களால் வழங்கப்படும் தீர்வில் முதலீட்டாளர் திருப்தி அடையாதால், முதலீட்டாளருக்கு SMARTODR தளத்தில் புகாரை/பிரச்சினையை பதிவு செய்வதற்கான விருப்பம் உள்ளது, இது ஆன்லைன் சமரசம் அல்லது仲裁த்தின் மூலம் தீர்க்கப்படும். 
  உடல் குறைபாடுகள் தொடர்பாக, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் குறைகளை அனுப்பலாம்: முதலீட்டாளர் உதவி மற்றும் கல்வி அலுவலகம், இந்தியா பங்குச் சந்தை மற்றும் பரிமாற்ற வாரியம், SEBI பவனில், பிளாட் எண் C4-A, ‘G’ பிளாக், பாண்ட்ரா-குர்லா கம்ப்ளெக்ஸ், பாண்ட்ரா (E), மும்பை - 400 051. முதலீட்டாளர்களின் பொறுப்புகள்

E. முதலீட்டாளர்களின் உரிமைகள்

• தனியுரிமை மற்றும் ரகசியத்திற்கான உரிமை
• தெளிவான நடைமுறைகளுக்கான உரிமை
• நியாயமான மற்றும் சமமான சிகிச்சைக்கு உரிமை
• சரியான தகவலுக்கு உரிமை
• ஆரம்ப மற்றும் தொடர்ந்த வெளிப்பாட்டிற்கான உரிமை
• • சட்ட மற்றும் ஒழுங்குமுறை வெளிப்பாடுகள் பற்றிய அனைத்து தகவல்களை பெறும் உரிமை
• நீதியான மற்றும் உண்மையான விளம்பரத்திற்கு உரிமை
• சேவை அளவுகோல்கள் மற்றும் திருப்புமுனை நேரங்கள் பற்றிய விழிப்புணர்வுக்கு உரிமை
• ஒவ்வொரு சேவைக்கும் காலக்கெடுவைப் பற்றிய தகவல் பெறுவதற்கான உரிமை
• கேட்கப்படும் உரிமை மற்றும் திருப்திகரமான புகாரளிப்பு தீர்வு
• சரியான நேரத்தில் தீர்வு பெறும் உரிமை
• ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருடன் ஒப்புக்கொள்ளப்பட்ட விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளுக்கு ஏற்ப நிதி சேவையிலிருந்து அல்லது சேவையிலிருந்து வெளியேற உரிமை
• சிக்கலான மற்றும் உயர் ஆபத்து நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளில் ஈடுபடும் போது தெளிவான வழிகாட்டுதல் மற்றும் எச்சரிக்கை அறிவிப்பு பெறும் உரிமை
• பாதுகாப்பு தேவைப்படும் நுகர்வோர்களுக்கு கூடுதல் உரிமைகள்
• • சிறந்த முறையில் சேவைகளைப் பெற உரிமை, மாற்றுத்திறனாளிகள் என்றாலும்
• பயன்படுத்திய நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகள் மீது கருத்து வழங்க உரிமை
• பணப்பரிமாற்றங்களில் கட்டாய, அநியாய, மற்றும் ஒருபக்கம் மட்டுமே உள்ள விதிகளுக்கு எதிரான உரிமை

F. முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து எதிர்பார்ப்புகள் (முதலீட்டாளர்களின் பொறுப்புகள்)

• செய்ய வேண்டியவை
  1. எப்போதும் SEBI பதிவு செய்யப்பட்ட ஆராய்ச்சி நிபுணருடன் தொடர்பு கொள்ளுங்கள். 
  2. ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர் செல்லுபடியாகும் பதிவு சான்றிதழ் பெற்றிருப்பதை உறுதி செய்யவும்.
  3. SEBI பதிவு எண்ணை சரிபார்க்கவும். SEBI இணையதளத்தில் உள்ள கீழ்காணும் இணைப்பில் கிடைக்கும் அனைத்து SEBI பதிவு செய்யப்பட்ட ஆராய்ச்சி நிபுணர்களின் பட்டியலை பார்க்கவும்: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=14) 
  4. முதலீடு செய்வதற்கு முன் ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளில் செய்யப்பட்ட வெளிப்பாடுகளுக்கு எப்போதும் கவனம் செலுத்துங்கள்.
  5. உங்கள் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருக்கு வங்கிச் சேனல்களால் மட்டுமே பணம் செலுத்தவும் மற்றும் உங்கள் பணப்பரிவர்த்தனைகளின் விவரங்களை குறிப்பிடும் முறையாக கையொப்பமிடப்பட்ட ரசீதிகளை பராமரிக்கவும். ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர் அந்த முறைமையை தேர்ந்தெடுத்தால், RAASB இன் மையமாக்கப்பட்ட கட்டண சேகரிப்பு முறை (CeFCoM) மூலம் கட்டணங்களை செலுத்தலாம். (கட்டணம் செலுத்தும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மட்டுமே பொருந்தும்)
  6. பங்குகளை வாங்குவதற்கு அல்லது பொதுவான சலுகையில் விண்ணப்பிக்கும்முன், உங்கள் ஆராய்ச்சி நிபுணரால் வழங்கப்பட்ட ஆராய்ச்சி பரிந்துரையை சரிபார்க்கவும்.
  7. உங்கள் பரிந்துரைக்கு செயல்படுவதற்கு முன், உங்கள் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருடன் அனைத்து தொடர்புடைய கேள்விகளை கேளுங்கள் மற்றும் உங்கள் சந்தேகங்களை தெளிவுபடுத்துங்கள்.
  8. உங்கள் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளரிடமிருந்து ஆராய்ச்சி பரிந்துரைகள் குறித்து தெளிவுகள் மற்றும் வழிகாட்டுதல்களை கேளுங்கள், குறிப்பாக இது சிக்கலான மற்றும் உயர் ஆபத்து நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை உள்ளடக்கியிருந்தால்
  9. எப்போதும் நீங்கள் மற்றும் உங்கள் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர் இடையே ஒப்புக்கொள்ளப்பட்ட சேவையின் விதிமுறைகள் படி, ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர் சேவையை பயன்படுத்துவதை நிறுத்துவதற்கான உரிமை உங்களிடம் உள்ளது என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள்.
  10. எப்போதும் நீங்கள் பெற்ற சேவைகள் குறித்து உங்கள் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருக்கு கருத்து வழங்கும் உரிமை உங்களிடம் உள்ளதை நினைவில் கொள்ளுங்கள்.
  11. எப்போதும் நீங்கள் ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளர் மூலம் நிர்ணயிக்கப்பட்ட எந்த விதிமுறையையும் மீறும் எந்த விதியாலும் கட்டுப்படுத்தப்பட மாட்டீர்கள் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள்.
  12. ஆதார ஆராய்ச்சி நிபுணர் உறுதி செய்யப்பட்ட அல்லது உத்தி செய்யப்பட்ட வருமானங்களை வழங்குவது குறித்து SEBI-க்கு தகவல் அளிக்கவும்.
• செய்யக்கூடாதவை
  1. ஆய்வு பகுப்பாய்வாளருக்கு முதலீட்டிற்கான நிதிகளை வழங்க வேண்டாம். 
  2. இழுத்து கவரும் விளம்பரங்கள் அல்லது சந்தை கிசுகிசுக்கான சிக்கலுக்கு ஆளாகாதீர்கள்.
  3. ஆராய்ச்சி நிபுணர் வழங்கும் குறுகிய கால தள்ளுபடி அல்லது பிற ஊக்கங்கள், பரிசுகள் போன்றவற்றிற்கு ஈர்க்கப்படாதீர்கள்.
  4. உங்கள் வர்த்தகம், டெமட் அல்லது வங்கி கணக்குகளின் உள்நுழைவு சான்றிதழ் மற்றும் கடவுச்சொல்லை ஆராய்ச்சி பகுப்பாய்வாளருடன் பகிர வேண்டாம்.