શોધ વિશ્લેષકો (RAs) સંદર્ભે રોકાણકાર ચાર્ટર

A. રોકાણકારો માટે દ્રષ્ટિ અને મિશન નિવેદનો

• દ્રષ્ટિ: જ્ઞાન અને સુરક્ષાના સાથે રોકાણ કરો. 
• મિશન: દરેક રોકાણકારને તેમની જરૂરિયાતો આધારિત યોગ્ય રોકાણ ઉત્પાદનોમાં રોકાણ કરવાની ક્ષમતા હોવી જોઈએ, તેમના લક્ષ્યોને પહોંચી વળવા માટે તેમને સંચાલિત અને મોનિટર કરવું, અહેવાલો સુધી પહોંચવું અને આર્થિક સુખાકારીનો આનંદ માણવો.

B. રોકાણકારો સાથે સંશોધન વિશ્લેષક દ્વારા કરવામાં આવેલા વ્યવસાયની વિગતો.

• RA ના સંશોધન પ્રવૃત્તિઓના આધારે સંશોધન અહેવાલ પ્રકાશિત કરવા માટે.
• સિક્યોરિટીઝ પર સ્વતંત્ર અને નિષ્પક્ષ દૃષ્ટિકોણ પ્રદાન કરવા માટે.
• નિષ્પક્ષ ભલામણ આપવા, ભલામણ કરેલ સિક્યોરિટીઝમાં નાણાકીય હિતો જાહેર કરવો.
• જાહેરમાં ઉપલબ્ધ માહિતી અને જાણીતી અવલોકનોના વિશ્લેષણના આધારે સંશોધન ભલામણ પ્રદાન કરવા માટે.
• વાર્ષિક ઓડિટ કરવા માટે
• આ ખાતરી કરવા માટે કે તમામ જાહેરાતો સંશોધન વિશ્લેષકો માટેના જાહેરાત કોડની શરતોનું પાલન કરે છે. 
• સંશોધન સેવાઓ સાથે સંબંધિત કોઈપણ સંવાદ થયો હોય તેવા તમામ ક્લાયન્ટો, જેમાં સંભવિત ક્લાયન્ટો (ઓનબોર્ડિંગ પહેલાં) પણ સામેલ છે, સાથેની ક્રિયાઓના રેકોર્ડ જાળવવા માટે.

C. રોકાણકારોને આપવામાં આવેલી સેવાઓની વિગતો (કોઈ સૂચક સમયરેખાઓ નથી)

• ગ્રાહકોનું ઓનબોર્ડિંગ
  • શોધ સેવાઓના શરતો અને નિયમોનું વહન 
  • ફી ચૂકવતા ક્લાયન્ટ્સનું KYC પૂર્ણ કરવું
• ગ્રાહકોને માહિતી આપવી
• • ગ્રાહકને જાણકારી આપવી, જે માહિતી ગ્રાહકને જાણકારીભર્યું નિર્ણય લેવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે, જેમાં તેના વ્યવસાયિક પ્રવૃત્તિની વિગતો, શિસ્તભંગનો ઇતિહાસ, સંશોધન સેવાઓના શરતો અને શરતો, સહયોગીઓની વિગતો, જોખમો અને રસના વિસંગતિઓ, જો હોય તો.
  • શોધ સેવાઓ પ્રદાન કરવામાં કૃત્રિમ બુદ્ધિ સાધનોના ઉપયોગની વ્યાપકતા જાહેર કરવા માટે
  • તૃતીય પક્ષના સંશોધન અહેવાલનું વિતરણ કરતી વખતે, એવા તૃતીય પક્ષ સંશોધન પ્રદાતા સાથેના કોઈપણ સામગ્રીના હિતસંઘર્ષને જાહેર કરવો અથવા પ્રાપ્તકર્તાને સંબંધિત જાહેરખબર તરફ દોરી જતી વેબ સરનામું પ્રદાન કરવું
  • શોધ સેવાઓ પ્રદાન કરવાની પ્રવૃત્તિઓ અને સંશોધન વિશ્લેષકની અન્ય પ્રવૃત્તિઓ વચ્ચેના કોઈપણ હિતસંઘર્ષને જાહેર કરવો.

• ગ્રાહકોને ભેદભાવ વિના સંશોધન અહેવાલો અને ભલામણો વિતરણ કરવું.
• શોધ અહેવાલના પ્રકાશનને લઈને ગુપ્તતાને જાળવવા માટે, જ્યારે સુધી તે જાહેર ક્ષેત્રમાં ઉપલબ્ધ ન થાય.
• ગ્રાહકોના ડેટા ગોપનીયતા અધિકારોનો આદર કરવા અને તેમના ગુપ્ત માહિતીના અનધિકૃત ઉપયોગને રોકવા માટે પગલાં લેવા
• ગ્રાહકોને સંશોધન વિશ્લેષક દ્વારા આપવામાં આવતી સેવાઓ માટેના સમયરેખાઓને જાહેર કરવું અને જણાવેલ સમયરેખાઓનું પાલન સુનિશ્ચિત કરવું
• જટિલ અને ઉચ્ચ-જોખમ નાણાકીય ઉત્પાદનો/સેવાઓમાં વ્યવહાર કરવા માટેની ભલામણો આપતી વખતે ક્લાયન્ટને સ્પષ્ટ માર્ગદર્શન અને પૂરતું સાવચેતતા સૂચન આપવા માટે
• બધા ક્લાયન્ટ્સને ઈમાનદારી અને ઈમાનદારી સાથે વર્તવું

• ગ્રાહકો દ્વારા શેર કરેલ માહિતીની ગુપ્તતાને સુનિશ્ચિત કરવા માટે, જો કે એવી માહિતી કાયદાકીય ફરજોને પૂર્ણ કરવા માટે પૂરી પાડવાની જરૂર હોય અથવા ગ્રાહકે એવી માહિતી શેર કરવા માટે વિશિષ્ટ સંમતિ આપી હોય.​
  

D. ફરિયાદ નિવારણ મિકેનિઝમની વિગતો અને તેને કેવી રીતે ઍક્સેસ કરવી

• નિવેશક સંશોધન વિશ્લેષક સામે નીચેના માર્ગો દ્વારા ફરિયાદ/અપવાદ નોંધાવી શકે છે: 
  શોધ વિશ્લેષક સાથે ફરિયાદ દાખલ કરવાની પદ્ધતિ 
  કોઈપણ ફરિયાદ / ફરિયાદની સ્થિતિમાં, એક રોકાણકર્તા સંબંધિત સંશોધન વિશ્લેષક પાસે જઈ શકે છે, જે તાત્કાલિક ફરિયાદને ઉકેલવા માટે પ્રયત્ન કરશે, પરંતુ ફરિયાદની પ્રાપ્તી પછી 21 દિવસથી વધુ સમય નહીં.  
  એસકોરસ પર અથવા સંશોધન વિશ્લેષક વ્યવસ્થાપન અને નિરીક્ષણ સંસ્થા (RAASB) સાથે ફરિયાદ દાખલ કરવાની પદ્ધતિ
  i) SCORES 2.0 (SEBIનું એક વેબ આધારિત કેન્દ્રિય ફરિયાદ નિવારણ પ્રણાળી, જે સમયસર અસરકારક ફરિયાદ નિવારણ સુલભ બનાવે છે)(https://scores.sebi.gov.in
  શોધ વિશ્લેષક વિરુદ્ધ ફરિયાદ/અપવાદ માટે બે સ્તરીય સમીક્ષા: 
  
  • નિર્ધારિત સંસ્થાએ (RAASB) કરેલ પ્રથમ સમીક્ષા
  • SEBI દ્વારા કરવામાં આવેલ બીજું સમીક્ષણ
  ii) RAASB ના નિર્ધારિત ઇમેઇલ આઈડી પર ઇમેઇલ
• જો રોકાણકાર બજાર ભાગીદારો દ્વારા આપવામાં આવેલી સમાધાનથી સંતોષિત નથી, તો રોકાણકાર પાસે SMARTODR પ્લેટફોર્મ પર ફરિયાદ/અપવાદ દાખલ કરવાની વિકલ્પ છે, જે ઓનલાઇન સમાધાન અથવા મિડિયેશન દ્વારા સમાધાન માટે છે.
  શારીરિક ફરિયાદો અંગે, રોકાણકારો તેમની ફરિયાદો મોકલી શકે છે: રોકાણકાર સહાયતા અને શિક્ષણ કચેરી, ભારતીય સિક્યોરિટીઝ અને એક્સચેન્જ બોર્ડ, સેબી ભવન, પ્લોટ નં. C4-A, 'G' બ્લોક, બાંદ્રા-કુર્લા કોમ્પ્લેક્સ, બાંદ્રા (E), મુંબઈ - 400 051. રોકાણકારો (રોકાણકારોના જવાબદારીઓ)

E. રોકાણકારોના અધિકારો

• ગોપનીયતા અને ગુપ્તતાનો અધિકાર
• પારદર્શક પ્રથાઓનો અધિકાર
• ન્યાયી અને સમાન વર્તનનો અધિકાર
• યોગ્ય માહિતીનો અધિકાર
• પ્રારંભિક અને ચાલુ ખુલાસા માટેનો અધિકાર
• • કાયદાકીય અને નિયમનકારી ખુલાસાઓ વિશે માહિતી મેળવવાનો અધિકાર
• ન્યાયસંગત અને સાચી જાહેરાતનો અધિકાર
• સેવા પેરામીટર્સ અને ટર્નઅરાઉન્ડ સમય વિશે જાગૃતિનો અધિકાર
• પ્રત્યેક સેવા માટે સમયરેખાઓની માહિતી મેળવવાનો અધિકાર
• સાંભળવાની હક અને સંતોષકારક ફરિયાદ નિવારણ
• સમયસર નિકાલ મેળવવાનો અધિકાર
• આર્થિક સેવા અથવા સંશોધન વિશ્લેષક સાથે સંમત થયેલ શરતો અને શરતો અનુસાર સેવામાંથી બહાર જવાની અધિકાર
• જટિલ અને ઉચ્ચ-જોખમ નાણાકીય ઉત્પાદનો અને સેવાઓમાં વ્યવહાર કરતી વખતે સ્પષ્ટ માર્ગદર્શન અને સાવચેતતા સૂચના પ્રાપ્ત કરવાની અધિકાર
• જરૂરિયાતમંદ ગ્રાહકોને વધારાના અધિકારો
• • સુસંગત રીતે સેવાઓ સુધી પહોંચવાનો અધિકાર, ભલે જ વ્યક્તિમાં ભિન્નતા હોય
• આર્થિક ઉત્પાદનો અને સેવાઓ પર પ્રતિસાદ આપવા નો અધિકાર
• આર્થિક કરારોમાં દબાણકારક, અયોગ્ય અને એકપક્ષીય કલમો સામેનો અધિકાર

F. નિવેશકોથી અપેક્ષાઓ (નિવેશકોની જવાબદારીઓ)

• કરવા જેવી બાબતો
  1. હંમેશા SEBI નોંધાયેલ સંશોધક વિશ્લેષક સાથે વ્યવહાર કરો. 
  2. સુનિશ્ચિત કરો કે સંશોધન વિશ્લેષક પાસે માન્ય નોંધણી પ્રમાણપત્ર છે.
  3. SEBI નોંધણી નંબરની તપાસ કરો. કૃપા કરીને SEBI વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ તમામ SEBI નોંધિત સંશોધક વિશ્લેષકની યાદી માટે નીચેના લિંકનો ઉલ્લેખ કરો: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=14) 
  4. નિર્વાણ કરતા પહેલા સંશોધન અહેવાલોમાં કરવામાં આવેલા ખુલાસાઓ પર હંમેશા ધ્યાન આપો.
  5. તમારા સંશોધન વિશ્લેષકને ફક્ત બેંકિંગ ચેનલ્સ દ્વારા ચૂકવણી કરો અને તમારી ચૂકવણીઓના વિગતો દર્શાવતા યોગ્ય રીતે સહી કરેલા રસીદો જાળવો. જો સંશોધન વિશ્લેષકએ મિકેનિઝમ માટે પસંદગી કરી હોય, તો તમે RAASB ના કેન્દ્રિત ફી સંકલન મિકેનિઝમ (CeFCoM) દ્વારા ફીનું ચુકવણી કરી શકો છો. (ફી ચૂકવતા ક્લાયન્ટ્સ માટે જ લાગુ છે)
  6. સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા અથવા જાહેર ઓફરમાં અરજી કરવા પહેલા, તમારા સંશોધન વિશ્લેષક દ્વારા આપવામાં આવેલી સંશોધન ભલામણની તપાસ કરો.
  7. સૂચન પર કાર્ય કરવા પહેલા તમારા સંશોધન વિશ્લેષક સાથે તમામ સંબંધિત પ્રશ્નો પૂછો અને તમારા સંदेહો દૂર કરો.
  8. તમારા સંશોધન વિશ્લેષક પાસેથી સંશોધન ભલામણો પર સ્પષ્ટતા અને માર્ગદર્શન માંગો, ખાસ કરીને જો તે જટિલ અને ઉચ્ચ જોખમના નાણાકીય ઉત્પાદનો અને સેવાઓને સંકળાવે છે
  9. હંમેશા જાણો કે તમે તમારા અને તમારા સંશોધન વિશ્લેષક વચ્ચે સંમત થયેલ સેવા શરતો અનુસાર સંશોધન વિશ્લેષકની સેવા લેવાનું બંધ કરવાની અધિકાર ધરાવો છો.
  10. હંમેશા જાણો કે તમને પ્રાપ્ત થયેલ સેવાઓ અંગે તમારા સંશોધન વિશ્લેષકને પ્રતિસાદ આપવા નો અધિકાર છે.
  11. હંમેશા જાણો કે તમે સંશોધન વિશ્લેષક દ્વારા નિર્ધારિત કોઈપણ કલમથી બંધાયેલા નહીં હોવ, જે કોઈ નિયમનકારી પ્રાવધાનનો ઉલ્લંઘન કરે છે.
  12. શોધ વિશ્લેષક દ્વારા ખાતરી આપેલ અથવા ગેરંટી આપેલ વળતર વિશે SEBIને જાણ કરો.
• ન કરવાના કામ
  1. શોધ વિશ્લેષકને રોકાણ માટે નાણાં ન આપો. 
  2. આકર્ષક જાહેરાતો અથવા બજારની અફવાઓમાં ફસાવા ન દો.
  3. સીમિત સમયના ડિસ્કાઉન્ટ અથવા અન્ય પ્રોત્સાહન, ભેટો, વગેરે તરફ આકર્ષિત ન થાઓ, જે સંશોધન વિશ્લેષક દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે.
  4. તમારા ટ્રેડિંગ, ડેમેટ અથવા બેંક ખાતાના લોગિન ક્રેડેંશિયલ અને પાસવર્ડ રિસર્ચ એનાલિસ્ટ સાથે શેર ન કરો.