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अनुसंधान विश्लेषकों (आरए) के संबंध में निवेशक चार्टर

A. निवेशकों के लिए विजन और मिशन वक्तव्य

• विजन: ज्ञान और सुरक्षा के साथ निवेश करें।
• मिशन: प्रत्येक निवेशक को अपनी आवश्यकताओं के आधार पर सही निवेश उत्पादों में निवेश करने, अपने लक्ष्यों को पूरा करने के लिए उनका प्रबंधन और निगरानी करने, रिपोर्ट तक पहुंचने और वित्तीय कल्याण का आनंद लेने में सक्षम होना चाहिए।

B. निवेशकों के संबंध में अनुसंधान विश्लेषक द्वारा किए गए व्यवसाय का विवरण।

• आर.ए. की शोध गतिविधियों पर आधारित शोध रिपोर्ट प्रकाशित करना।
• प्रतिभूतियों पर स्वतंत्र निष्पक्ष दृष्टिकोण प्रदान करना।
• अनुशंसित प्रतिभूतियों में वित्तीय हितों का खुलासा करते हुए निष्पक्ष अनुशंसा प्रदान करना।
• सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी और ज्ञात अवलोकनों के विश्लेषण के आधार पर अनुसंधान अनुशंसा प्रदान करना।
• वार्षिक लेखा परीक्षा आयोजित करना
• यह सुनिश्चित करना कि सभी विज्ञापन अनुसंधान विश्लेषकों के लिए विज्ञापन संहिता के प्रावधानों के अनुरूप हों।
• संभावित ग्राहकों (ऑनबोर्डिंग से पहले) सहित सभी ग्राहकों के साथ बातचीत का रिकॉर्ड बनाए रखना, जहां अनुसंधान सेवाओं से संबंधित कोई भी बातचीत हुई हो।

C. निवेशकों को प्रदान की गई सेवाओं का विवरण (कोई सांकेतिक समय-सीमा नहीं)

• ग्राहकों की ऑनबोर्डिंग
  • अनुसंधान सेवाओं के नियमों और शर्तों को साझा करना
  • शुल्क भुगतान करने वाले ग्राहकों का केवाईसी पूरा करना
• ग्राहकों के लिए प्रकटीकरण
• • ग्राहक के लिए सूचित निर्णय लेने हेतु महत्वपूर्ण जानकारी का खुलासा करना, जिसमें उसकी व्यावसायिक गतिविधि का विवरण, अनुशासनात्मक इतिहास, अनुसंधान सेवाओं की शर्तें और नियम, सहयोगियों का विवरण, जोखिम और हितों का टकराव, यदि कोई हो, शामिल है।
  • अनुसंधान सेवाएं प्रदान करने में कृत्रिम बुद्धिमत्ता उपकरणों के उपयोग की सीमा का खुलासा करना
  • किसी तृतीय पक्ष अनुसंधान रिपोर्ट को वितरित करते समय, ऐसे तृतीय पक्ष अनुसंधान प्रदाता के हितों के किसी भी भौतिक टकराव का खुलासा करना या वेब पता प्रदान करना जो प्राप्तकर्ता को प्रासंगिक खुलासों के लिए निर्देशित करता है
  • अनुसंधान विश्लेषक की अन्य गतिविधियों के साथ अनुसंधान सेवाएं प्रदान करने की गतिविधियों के हितों के किसी भी टकराव का खुलासा करना।
• बिना किसी भेदभाव के ग्राहकों को अनुसंधान रिपोर्ट और सिफारिशें वितरित करना।
• अनुसंधान रिपोर्ट के प्रकाशन के संबंध में गोपनीयता बनाए रखना, जब तक कि वह सार्वजनिक डोमेन में उपलब्ध न हो जाए।
• ग्राहकों के डेटा गोपनीयता अधिकारों का सम्मान करना और उनकी गोपनीय जानकारी के अनधिकृत उपयोग से सुरक्षा के लिए उपाय करना
• अनुसंधान विश्लेषक द्वारा ग्राहकों को प्रदान की जाने वाली सेवाओं के लिए समय-सीमा का खुलासा करना तथा उक्त समय-सीमा का पालन सुनिश्चित करना।
• जटिल और उच्च जोखिम वाले वित्तीय उत्पादों/सेवाओं से निपटने के लिए सिफारिशें प्रदान करते समय ग्राहकों को स्पष्ट मार्गदर्शन और पर्याप्त सावधानी नोटिस प्रदान करना
• सभी ग्राहकों के साथ ईमानदारी और निष्ठा से व्यवहार करना
• ग्राहकों द्वारा साझा की गई जानकारी की गोपनीयता सुनिश्चित करना, जब तक कि ऐसी जानकारी कानूनी दायित्वों के निर्वहन के लिए प्रदान करना आवश्यक न हो या ग्राहक ने ऐसी जानकारी साझा करने के लिए विशिष्ट सहमति प्रदान न की हो।

D. शिकायत निवारण तंत्र का विवरण और उस तक कैसे पहुँचें

• निवेशक निम्नलिखित तरीकों से अनुसंधान विश्लेषक के खिलाफ शिकायत दर्ज कर सकते हैं:
  अनुसंधान विश्लेषक के पास शिकायत दर्ज करने का तरीका
  किसी भी शिकायत के मामले में, निवेशक संबंधित अनुसंधान विश्लेषक से संपर्क कर सकता है, जो शिकायत का तुरंत निवारण करने का प्रयास करेगा, लेकिन शिकायत प्राप्त होने के 21 दिनों के भीतर।
  SCORES या अनुसंधान विश्लेषक प्रशासन एवं पर्यवेक्षी निकाय (RAASB) पर शिकायत दर्ज करने का तरीका
  i) स्कोर्स 2.0 (समयबद्ध तरीके से प्रभावी शिकायत निवारण की सुविधा के लिए सेबी की एक वेब आधारित केंद्रीकृत शिकायत निवारण प्रणाली)(https://scores.sebi.gov.in
  अनुसंधान विश्लेषक के विरुद्ध शिकायत/शिकायत के लिए दो स्तरीय समीक्षा:
  • नामित निकाय (RAASB) द्वारा की गई पहली समीक्षा
  • सेबी द्वारा दूसरी समीक्षा की गई
  ii) RAASB की निर्दिष्ट ईमेल आईडी पर ईमेल करें
• यदि निवेशक बाजार सहभागियों द्वारा प्रदान किए गए समाधान से संतुष्ट नहीं है, तो निवेशक के पास ऑनलाइन सुलह या मध्यस्थता के माध्यम से इसके समाधान के लिए स्मार्टओडीआर प्लेटफॉर्म पर शिकायत/परिवाद दर्ज करने का विकल्प है।
  भौतिक शिकायतों के संबंध में, निवेशक अपनी शिकायतें निम्नलिखित पते पर भेज सकते हैं: निवेशक सहायता एवं शिक्षा कार्यालय, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड, सेबी भवन, प्लॉट संख्या सी4-ए, 'जी' ब्लॉक, बांद्रा-कुर्ला कॉम्प्लेक्स, बांद्रा (पूर्व), मुंबई - 400 051RighE. निवेशक (निवेशकों की जिम्मेदारियां)

E. निवेशकों के अधिकार

• निजता और गोपनीयता का अधिकार
• पारदर्शी प्रथाओं का अधिकार
• निष्पक्ष और न्यायसंगत व्यवहार का अधिकार
• पर्याप्त सूचना का अधिकार
• प्रारंभिक और निरंतर प्रकटीकरण का अधिकार
• • सभी वैधानिक और नियामक प्रकटीकरणों के बारे में जानकारी प्राप्त करने का अधिकार
• निष्पक्ष एवं सत्य विज्ञापन का अधिकार
• सेवा मापदंडों और टर्नअराउंड समय के बारे में जागरूकता का अधिकार
• प्रत्येक सेवा की समय-सीमा के बारे में सूचित किए जाने का अधिकार
• सुनवाई का अधिकार और संतोषजनक शिकायत निवारण
• समय पर निवारण का अधिकार
• अनुसंधान विश्लेषक के साथ सहमत नियमों और शर्तों के अनुसार वित्तीय सेवा या सेवा से बाहर निकलने का अधिकार
• जटिल और उच्च जोखिम वाले वित्तीय उत्पादों और सेवाओं में लेन-देन करते समय स्पष्ट मार्गदर्शन और सावधानी नोटिस प्राप्त करने का अधिकार
• कमजोर उपभोक्ताओं के लिए अतिरिक्त अधिकार
• • उपयुक्त तरीके से सेवाओं तक पहुंच पाने का अधिकार, भले ही आप दिव्यांग हों
• उपयोग किए जाने वाले वित्तीय उत्पादों और सेवाओं पर प्रतिक्रिया देने का अधिकार
• वित्तीय समझौतों में बलपूर्वक, अनुचित और एकतरफा प्रावधानों के विरुद्ध अधिकार

E. निवेशकों से अपेक्षाएँ (निवेशकों की ज़िम्मेदारियाँ)

• क्या करें
  1. हमेशा सेबी पंजीकृत अनुसंधान विश्लेषक से ही काम लें।
  2. सुनिश्चित करें कि अनुसंधान विश्लेषक के पास वैध पंजीकरण प्रमाणपत्र है।
  3. सेबी पंजीकरण संख्या की जाँच करें। कृपया सेबी वेबसाइट पर निम्नलिखित लिंक पर उपलब्ध सभी सेबी पंजीकृत अनुसंधान विश्लेषकों की सूची देखें: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=14) 
  4. निवेश करने से पहले हमेशा शोध रिपोर्ट में किए गए खुलासे पर ध्यान दें।
  5. अपने शोध विश्लेषक को केवल बैंकिंग माध्यमों से भुगतान करें और अपने भुगतानों का विवरण देते हुए विधिवत हस्ताक्षरित रसीदें रखें। यदि शोध विश्लेषक ने RAASB की केंद्रीकृत शुल्क संग्रह प्रणाली (CeFCoM) का विकल्प चुना है, तो आप शुल्क का भुगतान RAASB की केंद्रीकृत शुल्क संग्रह प्रणाली (CeFCoM) के माध्यम से भी कर सकते हैं। (केवल शुल्क भुगतान करने वाले ग्राहकों के लिए लागू)
  6. प्रतिभूतियां खरीदने या सार्वजनिक प्रस्ताव में आवेदन करने से पहले, अपने शोध विश्लेषक द्वारा दी गई शोध अनुशंसा की जांच करें।
  7. सिफारिश पर कार्य करने से पहले अपने शोध विश्लेषक से सभी प्रासंगिक प्रश्न पूछें और अपनी शंकाओं का समाधान करें।
  8. अपने शोध विश्लेषक से शोध अनुशंसाओं पर स्पष्टीकरण और मार्गदर्शन प्राप्त करें, विशेष रूप से यदि इसमें जटिल और उच्च जोखिम वाले वित्तीय उत्पाद और सेवाएं शामिल हों
  9. हमेशा ध्यान रखें कि आपके और आपके शोध विश्लेषक के बीच सहमत सेवा शर्तों के अनुसार आपको शोध विश्लेषक की सेवा लेना बंद करने का अधिकार है।
  10. हमेशा ध्यान रखें कि आपको प्राप्त सेवाओं के संबंध में अपने अनुसंधान विश्लेषक को फीडबैक देने का अधिकार है।
  11. हमेशा ध्यान रखें कि आप अनुसंधान विश्लेषक द्वारा निर्धारित किसी भी खंड से बाध्य नहीं होंगे, जो किसी भी नियामक प्रावधानों का उल्लंघन करता हो।
  12. सुनिश्चित या गारंटीकृत रिटर्न की पेशकश करने वाले अनुसंधान विश्लेषक के बारे में सेबी को सूचित करें।
• क्या न करें
  1. अनुसंधान विश्लेषक को निवेश के लिए धन उपलब्ध न कराएं।
  2. लुभावने विज्ञापनों या बाजार की अफवाहों का शिकार न बनें।
  3. अनुसंधान विश्लेषक द्वारा दी जाने वाली सीमित अवधि की छूट या अन्य प्रोत्साहन, उपहार आदि के प्रति आकर्षित न हों।
  4. अपने ट्रेडिंग, डीमैट या बैंक खाते के लॉगिन क्रेडेंशियल और पासवर्ड को रिसर्च एनालिस्ट के साथ साझा न करें।